“套路贷”套路多,让人防不胜防

金融维权 2019-07-22 14:23190未知admin
近年来,类似的“套路贷”非法放贷案件频发,出借人以借款为名行非法占有财富之实。
套路贷,是对以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。
 
我们都知道创业艰难,一旦出现资金链紧张就得四处筹集资金,贷款再正常不过。谁曾想来自江西赣州一家企业老板刘维芳就遇到了这样一件“大坑”“巨坑”的事情。刘维芳苦心经营一家公司叫江西永顺家具有限公司(简称永顺公司),自成立后效益良好,是当地家具行业的纳税大户。为鼓励支持当地企业做强做大,打造南康区家具制造名城,永顺公司在当地政府的大力支持下,获得了两个地块的国有土地使用权用于建设园区。
 
四处筹资,不慎掉入套路贷
 
事情还得从17年开始说起。刘维芳在投入资金建设园区的过程中因资金不足,未能及时清偿部分建设工程款及部分借款。2017年部分债权人向法院起诉永顺公司及刘维芳并申请法院强制执行。为解决公司债务问题,刘维芳四处寻找投资方,想尽一切办法筹资、融资。2017年5月,经刘维芳多年朋友罗国林介绍、一深圳经商的南康人李剑文称有意投资。刘维芳没有想到自己太过轻信朋友之言而让自己从此慢慢地掉进不法分子编织的“套路贷”中。
 
2017年10月,李剑文、罗国林共同找到刘维芳,提出刘维芳名下有多个诉讼案件,无法通过融资方式解决资金困难。经过多番商谈,他们以公司公章及刘维芳私章由他们保管便于办理融资手续为由,成功骗取永顺公司公章及刘维芳私人名章。取永顺公司公章及刘维芳私人名章。2017年12月5日,在刘维芳不知情的情况下,李剑文、罗国林擅自使用永顺公司公章和刘维芳私章以永顺公司名义收购美家华公司100%的股权,当时签订的股权转让协议及承诺说明皆是李剑文等人的违法操作,包括在美家华家居有限公司股东会决议上,李剑文向江西永顺家具有限公司转让出资额为 160万元的股权,同意变更公司类型等等。让刘维芳意想不到的贷款,正是一步步经过精心策划,有预谋、有计划实施的“套路贷”。

所谓的“套路贷”,就是套路多,让人防不胜防,一旦入坑便在劫难逃。李剑文、罗国林等人第一步套用了永顺公司公章和刘维芳的私人名章,第二步便擅自收购李剑文自己的美家华公司的全部股权,紧接着第三步第四步发生的事情仿佛是蓄谋已久。
 
2018年3月15日,又在刘维芳不知情的情况下,李剑文利用美家华公司在永顺公司所占持有的股权转让给郭伟浩(受转让后郭伟浩占永顺公司股权20%)。同日,公司法定代表人变更为郭伟浩。2018年9月30日,同样在刘维芳不知情的情况下,李剑文、罗国林、李丽华将其持有的永顺公司全部股权转让给李剑文的司机郭清(受转让后郭清占永顺公司股权80%)。
 
2018年7月19日,李剑文、罗国林、李丽华指使郭伟浩、郭清,利用职务上的便利,将永顺公司名下的18号土地使用权转移至赣州市南康区美家华家具有限公司名下,并完成过户手续。而美家华公司的股权同时更登记至李丽华名下10%、郭伟浩名下20%、刘毅70%(李剑文的利害关系人)名下。
 
至此,李剑文、李丽华等人和郭伟浩、罗国林、郭清等人通过以上手段,将本属于刘维芳的公司仅仅在半年左右的时间就变换法人,使得刘维芳的股份变为0,彻底失去永顺公司和18号土地使用权。
 
无视约定,套路贷让人痛恨
 
刘维芳的一不小心,“套路”便来到他身边,不仅失去公司和土地使用权,沦落家财两空的境地,而李剑文、罗国林等人毫无原则、毫无底线,精心策划坑害企业家的行为更让人痛恨。
 
根据南康泓泰置业投资有限公司与永顺公司签订《土地转让合同》第九条第(二)项第三点约定,如永顺公司擅自将合同的权利义务转让给第三方,南康泓泰置业投资有限公司将有权配合政府有关部门收回全部或部分用地项目。此外,政府相关部门多次在各种会议上强调,家具工业园的土地使用权不得违法随意转让。
 
然而,令人匪夷所思的是,李剑文、罗国林、李丽华等人竟然可以违反南康泓泰置业投资有限公司与永顺公司签订《土地转让合同》的约定,及政府相关部门各种行政命令,将土地使用权由永顺公司转让给美家华公司。
 
值得注意的是,李丽华身为国家公职人员,与商人李剑文、郭伟浩、罗国林、郭清等人形成官商勾结,在侵占刘维芳土地使用权的行为中存在违纪渎职行为。
 
套路贷,加强防范与警惕
 
“套路贷”的出现和发展,是传统诈骗的新型变种,反映了当下许多诈骗勾当的“升级”。它不再是小打小闹,东一榔头、西一棒头式零碎进行。“套路贷”不只是套路更多,而是形成体系性的“套路”,被害人一旦被“套”,陷阱更深,往往只能随着“套”向下滑,难于解“套”,危害也更巨大,已给社会带来较不稳定因素。
 
因此,在反“套路贷”的斗争中,除了必要的法律惩戒外,更重要的是提升人们的法律意识和自我保护意识,自觉提高对当下社会各式诈骗“套路”的防范与警惕,从而从源头上遏制此类黑恶行为的产生。
 
目前被害人刘维芳正通过法律手段维权,对于该事件的进展,记者也将持续追踪报道。
 
 

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